Een management buy-in? Zo werkt het!

Wilt u ondernemer worden zonder zelf een bedrijf op te starten? Bij een management buy-in koopt u zich in een bestaand bedrijf in, alleen of met een team. U neemt een meerderheidsbelang of het volledige eigendom over als externe partij.

Bij Match Plan begrijpen we dat dit een grote stap is. We begeleiden u door het hele proces: van het vinden van de juiste onderneming tot de overdracht bij de notaris. Ons doel? Een succesvolle transactie die volledig aansluit bij uw wensen.

Samen zorgen we ervoor dat u voorbereid bent op de volgende stap in uw ondernemersreis. Neem contact met ons op en ontdek hoe wij u kunnen helpen.

Waarom een management buy-in?

Een management buy-in is een uitstekende manier om ondernemer te worden door een bestaand bedrijf over te nemen. Het biedt kansen om uw ondernemersvaardigheden in te zetten, een bedrijf verder te laten groeien, of nieuwe energie te brengen in een onderneming. Het is vooral aantrekkelijk voor externe managers die geloven in het potentieel van een organisatie en een frisse start willen maken.

Voor bedrijfsgroei en vernieuwing

Een MBI is vaak gericht op het benutten van groeikansen en het introduceren van nieuwe ideeën binnen een bedrijf. Het bestaande management heeft vaak een vaste werkwijze, terwijl een nieuw team juist met een frisse blik voor innovatie en verbetering kan zorgen. Dit kan leiden tot verdere groei en versterking van de marktpositie.

Als oplossing voor opvolgingsplanning

Voor eigenaren zonder opvolger biedt een management buy-in een uitkomst. Het bedrijf wordt voortgezet door een team dat bereid is om verantwoordelijkheid te nemen en de onderneming naar de toekomst te leiden.

Kapitaal en herstructurering

Bij een MBI kan extern kapitaal worden aangetrokken, wat financiële ruimte creëert voor groei, herstructurering of zelfs een reddingsplan voor bedrijven in moeilijkheden. Dit maakt een management buy-in niet alleen interessant voor de koper, maar ook waardevol voor het bedrijf zelf.

Een management buy-in is een unieke kans, maar brengt ook uitdagingen met zich mee. Met de juiste begeleiding kunt u deze stap met vertrouwen zetten. Match Plan staat klaar om u door dit proces te begeleiden en te helpen uw ondernemersdromen te realiseren.

Hoe financiert u een management buy-in?

Het financieren van een management buy-in vraagt om een goed plan en de juiste strategie. Bij Match Plan begeleiden we u bij het vinden van een financieringsstructuur die aansluit bij uw ambities en financiële mogelijkheden.

Eigen vermogen als basis: Een succesvolle financiering begint vaak met eigen vermogen. Dit toont uw betrokkenheid en verlaagt het risico voor externe financiers. Hoeveel eigen kapitaal nodig is, hangt af van de omvang van de transactie en het risicoprofiel.

Externe financiering als aanvulling: Als eigen vermogen niet voldoende is, kan externe financiering via banken, investeerders of alternatieve bronnen uitkomst bieden. Een zorgvuldig gekozen structuur voorkomt hoge lasten en ondersteunt de groei van het bedrijf.

Een financieringsstrategie die verder kijkt: Een goed financieringsplan biedt niet alleen zekerheid tijdens de overname, maar zorgt ook voor voldoende middelen om na de transactie te blijven investeren in groei en operationele kosten.

Stappenplan voor een management buy-in

Een management buy-in is een uitdagend proces dat vraagt om een gestructureerde aanpak. Bij Match Plan begeleiden we u in elke fase, zodat u met vertrouwen de overname kunt realiseren. Hieronder vindt u de belangrijkste stappen in het traject.

Stap 1: Kennismaking en acquisitieprofiel opstellen
We starten met een persoonlijke kennismaking om uw wensen, doelen en ambities te bespreken. Samen bepalen we de beste strategie voor uw MBI. Als er nog geen concreet overnamebedrijf op het oog is, stellen we een gedetailleerd acquisitieprofiel op om uw ideale overnamekandidaat te identificeren.

Stap 2: Geschikte bedrijven in kaart brengen
Op basis van het acquisitieprofiel brengen we potentiële overnamekandidaten in kaart via onze databases, ons netwerk en marktonderzoek. We benaderen relevante bedrijven en plannen kennismakingsgesprekken in. Na ondertekening van een geheimhoudingsovereenkomst (NDA) ontvangen geïnteresseerde partijen een informatiememorandum.

Stap 3: Waardebepaling en onderhandelingen
We voeren een waardebepaling uit om een realistisch beeld van de onderneming te krijgen. Vervolgens ondersteunen we bij het uitbrengen van een niet-bindend bod (NBO) en begeleiden we de onderhandelingen. Hierbij bewaken we de voortgang en zorgen we voor heldere afspraken tussen koper en verkoper.

Stap 4: Contracten opstellen
Na overeenstemming over de belangrijkste voorwaarden wordt een intentieverklaring (LOI) opgesteld. Dit document legt de afspraken vast en biedt exclusiviteit tussen koper en verkoper. Het vormt de basis voor de verdere afronding van het proces.

Stap 5: Financiering regelen
Voor het afsluiten van een overnamefinanciering stellen we een financieringsmemorandum op met alle relevante financiële gegevens van het bedrijf. We benaderen geschikte financieringspartijen en begeleiden het aanvraagproces om de beste financieringsstructuur te realiseren.

Stap 6: Due diligence en closing
In de due diligence-fase controleren we de verstrekte informatie en analyseren we mogelijke risico’s. Op basis van de uitkomsten worden eventuele eindonderhandelingen gevoerd. Daarna vindt de formele overdracht plaats bij de notaris, waarmee u officieel eigenaar wordt van de onderneming.

Met onze gestructureerde aanpak en persoonlijke begeleiding zorgen wij ervoor dat uw management buy-in soepel en succesvol verloopt.

Financieringsopties voor een management buy-in

Bij het financieren van een management buy-in zijn er verschillende mogelijkheden, afhankelijk van uw financiële situatie en de kenmerken van het bedrijf dat u wilt overnemen. Bij Match Plan helpen we u de juiste financieringsoptie te kiezen, zodat de overname soepel en succesvol verloopt.

Eigen financiering: Met eigen financiering gebruikt u uw eigen kapitaal om de overname te bekostigen. Vaak wordt dit aangevuld met externe investeerders om de financiering compleet te maken. Dit is een goede optie als u over voldoende eigen middelen beschikt.

Leveraged buy-in: Bij een leveraged buy-in wordt een groot deel van de financiering gerealiseerd via leningen. De activa van het overgenomen bedrijf dienen hierbij als onderpand. Deze optie maakt het mogelijk om met een beperkt eigen vermogen toch een substantiële overname te doen.

Vendor loan: Een vendor loan houdt in dat de verkoper een deel van de koopsom als lening verstrekt. De betaling wordt uitgesteld en vaak aangevuld met rente. Dit type financiering is geschikt om het eigen vermogen van de koper aan te vullen.

Earn-out regeling: Bij een earn-out wordt een deel van de betaling afhankelijk gesteld van de toekomstige prestaties van het bedrijf. Dit geeft de verkoper zekerheid over de continuïteit van de onderneming en biedt de koper flexibiliteit bij het financieren.

Hybride structuren: In veel gevallen wordt een combinatie van bovenstaande financieringsvormen gebruikt. Dit zorgt voor een balans tussen risico, kapitaal en groeimogelijkheden.

Tips voor een succesvolle management buy-in

Een management buy-in biedt unieke kansen, maar brengt ook uitdagingen met zich mee. Door deze tips in acht te nemen, vergroot u de kans op een succesvolle overname en een soepele transitie.

Breng uw financiële mogelijkheden goed in kaart: Het is essentieel om vooraf duidelijkheid te hebben over uw eigen financiële middelen en de haalbaarheid van externe financiering. Door een realistische begroting op te stellen, voorkomt u onverwachte obstakels in het financieringsproces.

Onderzoek het klantenbestand zorgvuldig: Controleer hoe afhankelijk het bedrijf is van bestaande klantrelaties en of deze verbonden zijn aan het huidige management. Dit helpt u inschatten of er risico’s zijn op klantverlies na de overname en hoe u deze kunt mitigeren.

Creëer draagvlak onder het personeel: Als u plannen heeft om het bedrijf een nieuwe richting in te sturen, zorg dan dat u het personeel meeneemt in het proces. Goede communicatie en betrokkenheid van medewerkers voorkomen weerstand en bevorderen een succesvolle transitie.

Analyseer de waarde en groeipotentie van het bedrijf: Een bestaand bedrijf heeft vaak een hogere waarde vanwege zijn historie en prestaties. Zorg dat u deze waarde realistisch kunt beoordelen en dat er voldoende groeipotentie is om uw investering op termijn te rechtvaardigen.